전문성으로 차별화된 보장분석, 김보경 팀장의 고객관리 비결

기사 제공처 : 얼리어답터뉴스 - 얼리어답터신문 / 등록기자: 남성현 [기자에게 문의하기] /

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보험업계는 매년 수많은 설계사들이 새롭게 시장에 진입하고 있다. 하지만 고객의 신뢰를 꾸준히 얻고 오랫동안 현장에서 활동하는 설계사는 많지 않다. 단순히 상품을 판매하는 것을 넘어, 보상과 약관, 상품 전반을 깊이 이해하며 고객의 든든한 파트너가 되어야 하기 때문이다. 인카다이렉트 김보경 팀장은 바로 이런 차별화된 전문성을 무기로 고객과의 신뢰를 다져가고 있다.

김보경 팀장의 보험업계에서의 10여 년은 결코 짧지 않은 시간이다. 그동안 수많은 변화가 있었지만, 김 팀장은 변함없이 ‘전문성’이라는 가치를 붙들었다. 그는 단순히 보험을 판매하는 설계사가 아니라, 고객의 인생 전반에 걸쳐 안전망을 설계하는 전문가가 되기 위해 매일같이 보상관리와 약관분석, 상품분석에 몰두하고 있다. 가계재무분석사 자격증을 취득하고 고객들의 가계재무 컨설팅으로 자산관리를 하고 있으며 건강검진관리사 자격증 취득으로 건강검진 결과를 통해 체계적인 분석으로 고객의 건강상태에 맞춘 보장설계를 하고 있다.

특히 보상처리에 있어서는 누구보다 꼼꼼하다. 고객의 연령, 가족 구성, 직업, 소득 구조를 세밀하게 파악한 뒤, 실제 보상 과정에서 문제가 생기지 않도록 약관 하나하나를 검토한다. “보험은 계약 당시의 설계도 중요하지만, 실제 청구 상황에서 약속대로 보상이 이루어지느냐가 더 큰 문제입니다. 그래서 저는 반드시 보상 단계까지 고려한 설계를 지향합니다.”라는 그의 말에는 설계사로서의 철학이 녹아 있다.

또한 그는 고객이 모르는 사이 중복 보장이나 불필요한 특약으로 보험료를 낭비하지 않도록 정밀 분석을 통해 최적의 구조를 제시한다. 이는 고객에게 단순한 절감 이상의 가치를 준다. 효율적인 보장 체계가 곧 고객의 생활 안정과 직결되기 때문이다.

김 팀장은 “보험가입자 수는 늘어났지만 제대로 관리를 받고 있는 사람은 많지 않습니다. 저는 단기적인 성과보다 장기적인 신뢰를 쌓아가는 설계사가 되고 싶습니다.”라고 강조했다. 이는 그가 지난 10여 년간 현장에서 고객을 만나오며 스스로 세운 원칙이자, 앞으로의 목표이기도 하다.